保险顾问助手
客户数量-
保单数量-
分析次数-
待补资料客户-
当前客户：未选择
未来7天提醒
加载中…
建议工作流
1. 新建/选择客户
2. 用文字或语音记录客户情况
3. 客户愿意时再补充正式保单
4. 生成风险分析和三套候选方案
5. 打开客户报告，打印或保存PDF
新建客户
建议使用代号（如"王先生"）而非客户真实姓名
客户档案
加载中…
客户会谈模式
现场只保留“下一题、当前风险、怎么解释、下一步”四件事。
快速记录
下一题问什么
请选择客户。
客户当前最重要风险
请选择客户。
建议怎么解释
请选择客户。
当前候选方向
完成基础资料后显示。
会谈结束
会谈历史
暂无
当前客户
请先在“客户”中选择客户。
文字/语音访谈记录
自动整理
等待访谈内容。
下一步最值得问
保存一次访谈后自动生成。
添加家庭成员
家庭成员
暂无
家庭整体风险排序
请先添加家庭成员。
家庭保障配置图
绑定保单后显示。
当前客户
请先选择客户。
录入已核实保单
已有保单
暂无
医疗险选择偏好
医疗险版本推荐
请先选择客户并保存偏好。
五类专项决策引擎
医疗 / 重疾 / 寿险 / 养老 / 护理分别计算，再由总方案引擎排序。
重疾
寿险
养老
护理
方案预算设置
请选择客户并生成方案。
家庭方案预算
请先建立家庭成员并绑定保单。
当前客户
请先选择客户。
分析参数
客户跟进状态
请先选择客户。
新建跟进任务
待办任务
暂无
客户管道
加载中…
当前客户历史
请先选择客户。
双层报告
客户版不展示内部评分、内部公式和具体产品排序；顾问版保留置信度分层、核保门禁和候选产品。
尚未生成报告快照。
DeepSeek 辅助分析
先预览将发送的数据，再由顾问确认后调用。默认不发送完整访谈原文、手机号、身份证号、完整保单号或客户真实姓名。
尚未调用。
方案摘要
请先完成分析。
产品硬条件筛选
请先完成分析。
当前产品库
加载中…
上线状态
尚未检查。
数据备份与恢复
恢复采用“合并副本”模式：不会删除或覆盖现有客户，会创建新 ID 并重建关联。恢复前先预览。
尚未选择备份文件。
数据与产品管理
产品变化
尚未检查
安医保拆分迁移检查
尚未检查
医疗/重疾/护理规则矩阵
尚未加载
产品参数核验进度
尚未加载
产品结构化规则
在产品库点击“结构化规则”查看。